Aula 11: Desconto e Retorno de Cheques

Este manual descreve o processo de desconto e retorno de cheques no sistema RZ Business, apresentando as etapas para lançamento e gerenciamento financeiro de cheques recebidos.

Setores Indicados

• Financeiro
• Tesouraria

Conceitos Técnicos Relevantes

• Desconto de Cheque: Antecipação do valor de um cheque junto a uma instituição financeira
• Encargos financeiros: Taxas, juros e impostos relacionados à operação

Procedimento de Desconto de Cheques

Acesso à Tela

Para acessar a tela de desconto de cheques:

• Navegue em: Movimentações > Financeiro > Cheques Recebidos > Desconto/Retorno

Preenchimento dos Campos

Campos Iniciais

• Sequência: Preenchimento automático pelo sistema
• Data: Informe a data de desconto do cheque
• Número do Documento: Identificação do documento
• Sacador: Instituição financeira responsável pelo desconto

Inclusão de Cheques

1. Clique no botão “Incluir Cheque”
2. Realize a pesquisa dos cheques a descontar
3. Confirme a seleção

Definição de Encargos

No rodapé da tela, configure:

• Taxa de Juros (em percentual)
• Taxa por Cheque
• Valor de IOF
• Outros valores de cobrança

Tipo de Encargo	Formato de Entrada
Taxa de Juros	Percentual
Taxa por Cheque	Valor monetário
IOF	Valor monetário
Outros Valores	Valor monetário

Etapas de Lançamento

1. Inclusão do Desconto

• Clique em “Incluir Desconto de Cheques”
• O lançamento será incluído, mas ainda não efetivado

2. Efetivação do Desconto

• Acesse a aba “Descontar”
• Verifique o valor líquido sugerido pelo sistema
• Confirme a data do desconto
• Selecione o tipo de recebimento (Banco/Caixa)
• Clique em “Desconto” para confirmar

Referências

• Manual de Movimentações Financeiras
• Guia de Gestão de Cheques

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